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銀行開戶時這十種行為銀行會重點監控

發表時間▩•·▩:2021-12-17 17:43:58 (1127)
  如今註冊公司越來越簡單│↟,但是銀行開戶缺越來越難了│↟,稍有不慎就會成為行為銀行會重點監控│↟,下面小編就來為大家講講銀行開戶時哪些行為銀行會重點監控◕·。
  
  1、經營地址為託管地址
  
  有些地區為了引進招商│↟,允許沒有辦公地點的創業者│↟,先使用虛擬的託管地址註冊◕·。注意了·▩•◕·!如果長期使用託管地址│↟,將會被重點監控◕·。
  
  2、註冊地址不存在或虛構經營場所
  
  《中國人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》規定│↟,銀行須審慎核實對公賬戶開戶的每項資訊│↟,特別是對註冊地址不存在或虛構經營場所的單位│↟,銀行不得為其開立賬戶◕·。
  
  3、一名多戶;一址多照;註冊資本很低│↟,均未實繳
  
  同一自然人為多家公司的法定代表人;同一地址│↟,註冊多家公司│↟,且註冊資本都不高│↟,注均未實繳◕·。
  
  雖然沒有明文規定│↟,同一自然人不能註冊多家公司│↟,但同一自然人開立多家公司│↟,公司又申請多個對公賬戶│↟,這將是銀行重點排查物件◕·。
  
  4、同一個公司集中開立多個賬戶
  
  公司開戶集中在同一時間段│↟,且在同一地區各家銀行開立多個對公賬戶◕·。
  
  5、異地戶籍法人
  
  企業法人✘₪✘✘、負責人或代理人屬於異地戶口│↟,且長期不在此地居住企業法人✘₪✘✘、負責人或代理人屬於異地或偏遠農村戶口│↟,無居住證✘₪✘✘、無社保等◕·。
  
  6、企業法人年齡明顯偏大或偏小
  
  現在很多企業老闆都不願自己當法人│↟,找人掛名(一般會找年齡偏大的人)│↟,認為這樣做│↟,即使公司有問題也與自己無關◕·。我只能說│↟,這樣想,你就大錯特錯了│↟,對於此種情況銀行會列入重點監控物件◕·。
  
  7、單位失聯│↟,無法聯絡
  
  賬戶異常或常規排查時│↟,無法聯絡到法人✘₪✘✘、負責人或代理人等◕·。
  
  8、資金交易異常
  
  頻繁大額交易✘₪✘✘、公轉私交易✘₪✘✘、夜間交易;存在可疑交易;網銀交易限額要求高│↟,明顯與生產經營✘₪✘✘、註冊資本等不相符◕·。
  
  如▩•·▩:企業長期零申報✘₪✘✘、無業務│↟,卻每月搞出上百萬的銀行流水◕·。
  
  9、長期不對賬;對賬不符;不配合對賬
  
  《企業銀行結算賬戶管理辦法》第33條規定│↟,銀行應建立企業客戶的賬務核對機制│↟,對賬頻率不應低於每季度一次│↟,如果企業超過對賬時間未回覆✘₪✘✘、對賬結果不一致或不配合對賬要求│↟,銀行有權採取措施限制賬戶交易措施以降低銀行風險◕·。
  
  10、公司被列入“嚴重違法失信企業名單”
  
  根據《中國人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》規定│↟,銀行一旦發現企業嚴重違法│↟,須在3個月內暫停該企業相關業務◕·。
  
  以上就是立華星小編為大家帶來的關於銀行開戶時這十種行為銀行會重點監控的介紹│↟,想要了解更多相關知識歡迎流量立華星官網◕·。
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